Тольятти, 16.08.2012 — Тольятти Онлайн.
Продавец заключил договоры с банками «Траст», «ОТП банк» и «Русский Стандарт» и получил право выступать посредником между кредитным учреждением и гражданами, желающими взять потребительский кредит на покупку оптовой партии обуви.
С сентября 2008 года по июнь 2011 года он, как добросовестный посредник, отправлял в банки заключенные кредитные договоры заемщиков. Суммы кредитов были невелики – от 35 до 100 тысяч рублей. Но за неполные три года таких набралось 159 на сумму 9 миллионов рублей, которые были перечислены на банковский счет обувного магазина.
Претензий к работе посредника, оформлявшего займы, не было. Однако со временем банки выяснили, что ни один из клиентов обувщика М., не желал вовремя платить по кредитам. Службы безопасности банков бросились разыскивать должников, благо ксерокопии их паспортов и водительских удостоверений имелись в распоряжении.
Но, к удивлению банкиров, ни одного заемщика обнаружить так и не смогли. По адресам, указанным в документах, жили совсем другие люди. И это еще не все. Как позже выяснило следствие, сами копии паспортов и прочих документов были фальшивыми. Все они представляли собой мозаику из достоверных данных, сведенных вместе с помощью компьютерных графических программ.
Неудивительно, что при такой путанице банкам никогда не удалось бы разыскать должников. Но следователей схема подделки документов подтолкнула к предположению, что у мошенника были сообщники, которые должны были иметь доступ к базе паспортных данных граждан.
В ходе следствия обвиняемый настаивал на том, что все кредитные договоры он оформлял в соответствии с инструкциями банков: лично встречался с каждым из заемщиков, информация о предъявляемых документах соответствовала личности заемщиков и документы на подлинность якобы проверялись в соответствии с банковскими инструкциями.
Если поверить на слово обвиняемому, то получается, что среди его клиентов, желающих прикупить оптовую партию детских ботинок, было даже привидение. Поскольку в числе заемщиков оказалась бабушка 1918 года рождения, умершая еще 2 года назад. Это не помешало гражданину М. оформить на ее имя кредит на сумму 39240 рублей спустя полгода после ее смерти.
Кстати, банковских работников, принимавших решение о выдаче кредита, также не смутил чрезвычайно преклонный возраст заемщика – 92 года. Хитроумному продавцу обуви предъявлено обвинение по статье 159.3 «Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере». Если суд признает его вину, то ему грозит наказание в виде лишения свободы на срок до шести лет.
Анна Кондратьева
Хотите узнавать об интересных событиях первыми? Подпишитесь на нас в Яндекс.Дзен, Яндекс.Новости, Google.Новости!
